بازار تبادلات ارزی چيست؟

تبادلات ارزی بزرگترين بازار مالي جهاني است که در آن از طريق اينترنت و يا تلفن جفت ارزها معامله مي شوند. گردش مالي روزانه در اين بازار بالغ بر 1/2تريليون دلار است. کارشناسان برآورد می کنند که مبادلات سهام نیویورک دو تا چهار ماه تجاری طول می کشد که معادل یک روز کاری درتبادلات ارزی  گردد. تبادلات ارزی  اختصار ارز خارجی است و یک ارز جهانی بین بانکی یا بازار بین معامله گران است که در آن از سیستم نرخ ارزهای شناور استفاده میشود.

تبادلات ارزی  خرید یک ارز و فروش ارز دیگر در یک بازاری که مکان فیزیکی ندارد می باشد که ارزها به صورت جفتی و از طریق اینرنت معامله میشوند مانند EUR USD یا GBP USD یا USD JPY  وغیره .به طور کلی بازار های مالی به سه دسته تقسیم می شوند که عبارتند از:

یک: بازار سهام یا ( STOCK ) که در آن خرید و فروش سهام شرکت های مختلف انجام می گیرد.

دو: بازار خرید و فروش ارز یا ( تبادلات ارزی ) که در این بازار از طریق اینترنت و به وسیله برنامه ای مخصوص به خود که خیلی ساده می باشد معاملات بر روی ارزهای رایج جهان ، طلا و نقره از روز دوشنبه تا جمعه به صورت شبانه روز انجام می گیرد. که به دلیل آنکه معاملات بانک ها و موسسات مالی بزرگ جهان همگی در این بازار انجام میگیرد حجم معاملات روزانه آن در سراسر جهان بیش از دو تریلیون دلار می باشد و کسانیکه در این بازار اقدام به انجام معامله می کنند می توانند بدون هیچگونه محدودیت ، تعهد و ضمانتی به صورت فوری از اعتبارهایی تا سیصد برابر سرمایه اولیه خود استفاده نمایند.

نکته:سرمایه اولیه ما در این بازار به عنوان پشتوانه ما می باشد که معمولا تا سیصد برابر سرمایه اولیه اعتبار به حساب ما تعلق می گیرد و در صورتیکه معامله گر روند بازار را اشتباه تحلیل و پیش بینی نماید و معامله ما وارد ضرر شود در صورت از بین رفتن اصل سرمایه ، به صورت خودکار معامله ما بسته می شود و به این صورت بروکر (کارگزار) نمی گذارد به اعتباری که به حساب ما داده است آسیب برسد. در بازار تبادلات ارزی به علت همین اعتبار سنگینی که به حساب مشتریان تعلق می گیرد پردرآمدترین شغل اول جهان است که در صورتیکه شخص معامله کننده در زمان انجام معامله بتواند روند صعودی یا نزولی بودن بازار را به درستی تشخیص دهد می تواند سود سنگینی را در زمان خیلی کمی نصیب خود نماید و به همین صورت در صورتیکه شخص معامله کننده روند بازار را اشتباه تحلیل نماید می تواند باعث ضرر گردد. به همین منظور برای کم کردن ریسک بهتر است بدون طمع از پنج تا حداکثر صد برابر اعتباری که به حساب شما تعلق می گیرد استفاده نمائید.

در این بازار معامله گر می تواند در روز بدون هیچگونه محدودیتی دهها و صدها بار اقدام به خرید و فروش نماید. و با توجه به آنکه بروکر (کارگزار) واسطه بین معامله گر و بانکهای بزرگ جهان است ما باید کلیه معاملات (خرید و فروش) خود را از طریق بروکر خود انجام دهیم. بروکر در ازاء این خرید و فروش ها از ما کارمزد دریافت می کند و هر چه معاملات ما سنگین تر باشد او می تواند کارمزد بیشتری از ما دریافت نماید و به دلیل حجم انبوه عرضه و تقاضا در هر لحظه ، تقریبا هیچ خطری سرمایه بروکر که به عنوان اعتبار در اختیار ما قرار داده شده است را تهدید نمی کند و این امر باعث شده است بروکر اعتبار سنگینی را در اختیار ما قرار دهد که ما بتوانیم اقدام به انجام معاملات سنگین نمائیم و از طریق کارمزدی که از ما دریافت می کند سود بیشتری را نصیب خود نماید. مقدار کارمزدی که بروکرهای معروف جهان از مشتریان خود دریافت می کنند بر روی ارزهای معروف جهان مانند یورو ، دلار آمریکا ، پوند انگلیس ، ین ژاپن و ... در ازاء هر یکصد میلیون تومان معامله حدودا بیست تا سی هزار تومان می باشد. البته بروکرهائی هم هستند که تا صد هزار تومان هم کارمزد دریافت می کنند.

معامله در بازار تبادلات ارزی در ایران بیش از پنج سال است که انجام میگیرد و شما می توانید بدون پرداخت هیچگونه هزینه ای نرم افزار مربوط به معاملات بازار تبادلات ارزی را از طریق همین سایت بر روی کامپیوتر خود دانلود و بر اساس آموزش هائیکه همراه با تصویر در زیر داده شده است بر روی کامپیوتر خود اجرا نمائید و از روز دوشنبه تا جمعه که بازارهای جهانی فعال هستند با نوسانات واقعی و با پول کاذب به صورت تمرینی اقدام به انجام معامله نمائید و استعداد خود را جهت این بازار محک بزنید. اطلاعات کاملتر در این سایت وجود دارد که می توانید از منو سایت به آنها دسترسی داشته باشید.

سه: بازار خرید و فروش کالا یا ( COMMODITY ) که در این بازار خرید و فروش کالاهای مختلفی مانند آهن ، مواد غذائی ، سیمان و غیره انجام می گیرد.

بازار فاركس يك بازار دو طرفه است و به‌صورت خريد يا فروش يك ارز يا كالا در برابر يکديگر انجام مي‌شود‌. یعنی شما میتوانید با استفاده ازدستور buy زمانی که روند بازار صعودی است سود ببرید و با استفاده از دستور sell جهت زمانی که روند بازار نزولی است استفاده نمائید و سود ببرید.

در این بازار به دلیل حجم سنگین عرضه و تقاضا در هر لحظه ، احتیاج به پیدا کردن خریدار یا فروشنده نمیباشد و در هر لحظه که مایل باشید و اراده کنید میتوانید هر یک از ارزها را به قیمت همان لحظه خریداری یا بفروشید و بخاطر اعتبار زیادی که به شما داده میشود هرگونه نفع یا ضرر تاثیر زیادی بر روی حساب شما میگذارد.

بازار تبادلات ارزی بازاری بیست و چهارساعته میباشد که در پنج روز هفته که از یکشنبه شب به وقت ایران شروع وتا جمعه شب بدون توقف ادامه دارد. (تنها روزهای شنبه و یکشنبه تعطیل می باشد)

به طور کلی بازار تبادلات ارزی بازاری می باشد که اگر با صبر و حوصله اقدام به انجام معامله نمائید می توانید سود زیادی ببرید اما در صورتیکه بدون داشتن استراتزی مناسب ودائما اقدام به انجام معامله نمائید سرمایه خود را از دست خواهید داد.

این بازار مناسب کارمندان و کسانیکه سرمایه اضافی ندارند نمی باشد و کسانیکه می خواهند در این بازار اقدام به انجام معامله نمایند باید تنها سرمایه ای را وارد بازار نمایند که در صورت از دست دادن آن تاثیر در زندگی آنها نداشته باشد.

موقعیت مرکزی بازار تبادلات ارزی چیست؟

در شرح تجارت " تبادلات ارزی"  کلمه  "بازار"  کلمه ای گمراه کننده ای است چراکه برای اکثر ابزارها و وسایل ارزی موقعیت مرکزی وجود ندارد که در آنجا معاملات انجام شود. Bulk تجارت تبادلات ارزی بین صدها بانک بزرگ است که معاملات کمپانیهای بزرگ و دولتها را انجام می دهد. این موسسات مکررا نرخ ارزها را در اختیار یکدیگر و بازار گسترده تر قرار می دهند . آخرین نرخ اعلام شده یکی از این بانکها ، آخرین نرخ بازار برای آن ارز است. معاملات از طریق اینترنت بوسیله تلفن و از طریق ترمینالهای کامپیوتر در صدها نقطه از جهان انجام می شود.

چه ارز هائي در اين بازار معامله مي شوند؟

ارز هاي معتبر جهاني در برابر دلار آمريکا و يا در برابر يکديگر در اين بازار معامله مي شوند، که عبارتند از  يورو ، ين ژاپن ،پوند انگليس ،فرانک سوئيس ،دلار کانادا و استراليا ونيوزيلند. 

بيشتر چه ارزهايي در بازار تبادلات ارزی معامله مي شوند؟

يورو/ دلار به ميزان 41% ،دلار/ ين ژاپن 33% ،پوند انگليس/ دلار 16% ، دلار/ فرانک سوئيس 10%

 آيا اشخاص حقيقي هم مي توانند در اين بازار معامله کنند؟

بله ، در گذشته تنها بانک ها وموسسات بزرگ مالي مي توانستند وارد اين بازار شوند اما امروزه اشخاص حقيقي و يا حقوقي هم مي توانند وارد اين بازار شوند.

براي ورود به اين بازار به چه ميزان سرمايه نياز داريم؟

حداقل سرمايه براي ورود به اين بازار 10 دلار آمريکا است.

امکانات لازم جهت شروع بکار در اين بازار چيست؟

براي تجارت در اين بازار شما به يک رايانه شخصي و توانائي اتصال به اينتر نت نياز داريد.

ساعات کار در اين بازار به چه صورت است؟

اين بازار به صورت يکسره و تمام وقت از ساعات اوليه روز دوشنبه تا نيمه شب جمعه به وقت تهران باز مي باشد اما بهترين ساعت ها که بيشترين نوسانات معمولا در اين ساعت ها ديده شده است ساعت 11 به وقت تهران که همزمان با بازشدن بازار لندن و ساعت 17 که همزمان با باز شدن بازار نيويورک مي باشد است. اولین جلسه که جلسه توکیواست هر هفته صبح دوشنبه در منطقه آسیا – اقیانوسیه که نیمه شب شنبه در آمریکاست شروع می شود. معاملات همچنان بدون وقفه انجام شده و به سمت لندن و نیویورک حرکت می کند تا بازار در بعداز ظهر جمعه بسته شود.

آيا اين کار مي تواند به عنوان شغل دوم من باشد؟بهترين زمان کار در تبادلات ارزی چه موقعي است؟

بله ، با توجه به اينکه بازار بورس آمريکا در حدود ساعت 17 عصر به وقت تهران باز مي شود که همزمان با فراغت ما ايرانيان از کار روزانه مي باشد، بهترين زمان براي انجام معاملات در تبادلات ارزی نيز مي باشد

چگونه مي توانم قبل از ورود به بازار تبادلات ارزی آن را تجربه کنم؟

شما مي توانيد يکي از نرم افزارهاي متاتريدر را بارگزاري (دانلود) کرده و يک حساب مجازي (دمو) باز کنيد، با سرمايه مجازي که در اختيار شما گذاشته مي شود نوسانات قيمت واقعي بازار را دنبال و خريد و فروش نماييد 

آيا معامله در اين بازار از نظر شرعي ايرادي ندارد؟

خير.شما دراين بازار فقط خريد و فروش ارز انجام مي دهيد و نه چيز ديگر

سود بازار تبادلات ارزی چند درصد است؟

کسب سود در اين بازار 100% به عملکرد خودتان در قبال نوسان بازار بستگي دارد و اگر هيچ معامله اي انجام ندهيد ، هيچ سودي هم دريافت نخواهيد کرد. 

چقدر احتمال ریسک وجود دارد ؟

برای مبتدی 90 درصد خطر ضرر و 10 در صد احتمال سود است و برای حرفه ای حدود 20 تا 30 درصد ضرر و 70 تا 80 درصد احتمال سود است.

صورت منصرف شدن در میان کار می توان حساب را بست و پول را گرفت؟

بله بدون هیچ مشکلی میتوان حساب را مسدود و پول را پس گرفت.

چه نسبتی میان میزان سرمایه و سود و یا ضرر دهی وجود دارد؟

در میان مبتدیانی که خود معامله میکنند این نسبت در ضرر بسیار زیاد است بدین معنا که این    اشخاص به سرعت پول خود را از دست میدهند (کمتر از یک ماه)

اگر در سيستم کامپيوترمن اشکالي بوجود بيايد يا ارتباط اينترنتي من قطع شود ويا ناگهان برق قطع شود،باعث ضرر من نخواهد شد؟

خير. چنانچه شما يک معامله(پوزيشن) را باز کرده باشيد ودستورات لازم مانند " قطع ضرر" و يا " گرفتن  سود" را گذاشته باشيد هيچ اختلالي در کار شما ايجاد نخواهد کرد

آيا با هر کامپيوتري به غير از کامپيوتر خودم مي توانم وارد بازار تبادلات ارزی شوم؟

بله ، شما پس از باز کردن حساب(اکانت) نزد بانک بروکر نام کاربر و رمز ورود منحصر به خودتان را دريافت خواهيد کرد که با آن قادر خواهيد بود با هر سيستم کامپيوتري وارد بازار تبادلات ارزی شويد

چنانچه رمز ورود من به طريقي لو برود،چه خواهد شد؟

اول اينکه رمزخود در هر زمان که مايل باشيد مي توانيد تغيير بدهيد و دوم اينکه چانچه کسي نام کاربري و  رمز شما را به دست بياورد قادر به برداشت از حساب شما نخواهد بود و تنها خواهد توانست يک معا مله براي شما انجام بدهد

آيا در هر زمان قادر به برداشت از حساب خود يا بستن حساب خود هستم؟

بله. شما مي توانيد هر زمان که مايل باشيد با پر کردن فرم مخصوص و ارسال آن به بانک بروکر تمام موجودي خود يا بخشي از آن را برداشت کنيد.قابل ذکر است که امضاي شما بايد با نمونه امضاي شما در نزد بانک بروکر تطبيق داشته باشد.به همين لحاظ برداشت از حساب شما توسط اشخاص ديگرامکانپذير نيست

امنيت سيستم در چه حدي است ؟

امنيت سيستم در حد بالا طراحي شده است و هيچکس به غير از خودتان به حساب شما دسترسي ندارد و واريز وجه يا برداشت وجه فقط و فقط توسط شما امکانپذير است

آيا بايد حساب ارزي در بانکهاي ايران باز کنم؟

براي برداشت سود و يا کل سرمايه خود شما نيازي به افتتاح حساب ارزي نداريد مگر اينکه بخواهيد ارز دريافت نماييد در غير اينصورت با بازکردن يک حساب معمولي نزد يکی از بانکها ماند بانک ملی ، بانک صادرات و یا هر بانک دیگر مي توانيد اقدام به برداشت وجه نمائید البته توجه داشته باشيد که اين حساب بايد حتما به نام خودتان باشد.

براي باز کردن اکانت چه مدارکي مورد نياز است؟

الف: فتوکپي پاسپورت و يا ترجمه رسمي شناسنامه با مهر دادگستري ب : پر کردن فرم مخصوص افتتاح اکانت (کارشناسان بخش پشتيباني ما با شما در اين زمينه همکاري خواهند کرد.) پس از تاييد مدارکتان توسط بروکر، شما مجاز به واريز وجه خواهيد بود

آیا می توانم 24 ساعته معامله کنیم؟

بله از طریق اینترنت به استثناء روزهای شنبه و یکشنبه که بازار جهانی تعطیل میباشد بقیه روزهای هفته می توانید دسترسی 24 ساعته به بازار داشته ومعامله کنید.

می توانم یک پوزیشن (معامله) باز را برای چند روز نگه دارم؟

شما می توانید پوزیشن خود را برای یک مدت زمان نامشخص نگاه دارید.

آموزش آشنائی کار با نرم افزار تبادلات ارزی چه مدت زمانی طول می کشد تا ما بتوانیم فعالیتی را آغاز کنیم؟

در صورتی که کمی آشنایی با کامپیوتر و ویندوز داشته باشید کمتر از دو تا سه روز برای آشنائی با نحوه کار نرم افزار مربوط به تبادلات ارزی و رفع اشکالات کافی است.

  میزان کارمزد یا هزینه خدماتی که بانک سرمایه گذار دریافت می کند چطور محاسبه می شود؟

هیچ هزینه خدماتی و یا کمسیونی از مشتری گرفته نمیشود به جز اختلاف بین مبلغ خرید و فروش که اسپرت گفته میشود که برای ارزهای متداول 3 پیپ است مثلا برای EURUSD 3 پیپ که معادل 30 دلار برای 100 هزاردلار معامله (خرید و فروش) میباشد.

آیا محدودیتی برای سرمایه گذاری وجود دارد ؟

خیر هیچ محدودیتی ندارد.

آیا برای اشخاص به صورت وکالتی می توان سرمایه گذاری کرد؟

خیر فقط خود شخص میبایستی مدارک را امضا کند

آیا محدودیت سنی وجود دارد یا خیر؟

باز کنند حساب باید بالای 15 سال سن داشته باشد.

نوع ارز را خودتان را مشخص می کنید یا فقط با یک ارز کار می کنید؟

خیر هیچ محدودیتی برای انتخاب نوع معاملات وجود ندارد و شما می توانید به اختیار بر روی بیش از سی و پنج جفت ارز و طلا و نقره معامله انجام دهید.

در ازای وام اعتباری چه مقدار بهره به ما تعلق می گیرد ؟

هیچگونه سود بانکی در یافت نمی شود.

جهت انجام معامله نیاز به چه امکاناتی دارد ؟

یک دستگاه کامپیوتر ( چاپگر و اسکنر در صورت امکان جهت اسکن و چاپ فرم های مربوط به باز کردن حساب و یا واریز یا دریافت وجه از حساب) و خط اینترنت قابل اطمینان  و نصب نرم افزار مربوط به تبادلات ارزی روی آن کامپیوتر.

چند نوع حساب معاملاتي در بازار هاي مالي وجود دارد و مزايا و معايب هريک چه مي باشد.

درکل 4 نوع حساب معاملاتي وجود دارد.

1 . حساب مايکرو: در اين حساب سپرده شما و توان معاملاتي بسيار ناچيز مي باشد. اين حساب بيشتر به منظور آشنايي با بازار، تمرين استراتژي معاملاتي، استقرار نظم و ... به مشتري ارائه مي شود. ميزان سرمايه لازم براي افتتاح اين حساب 100 دلار مي باشد. با افتتاح حساب از طريق گروه روند شما به تمامي ابزارهاي معاملاتي به غير از معاملات آتي دسترسي داريد.

2. حساب ميني: در هنگام افتتاح اين حساب فرض بر اين است که شما با بازار آشنا هستيد، استراتژي موفقي داريد و به منظور کسب اعتماد به نفس بالاتر، تمرين واقعي تر استراتژي و تجربه عملي ملموس اقدام به افتتاح اين حساب مي کنيد. در اين حساب سود ها و ضرر ها قدري ملموس تر هستند. ميزان سرمايه لازم براي افتتاح اين حساب معمولأ 500 دلار مي باشد. با افتتاح حساب از طريق گروه روند شما به تمامي ابزارهاي معاملاتي دسترسي داريد.

3. حساب استاندارد: هنگام افتتاح اين حساب فرض بر اين است که شما تجارب واقعي موفقي داريد، استراتژي تمرين شده اي داريد و به منظور کسب سود با سرمايه اصلي به ميدان آمده ايد. در بسياري از کارگزاريها سرمايه لازم براي افتتاح اين حساب 2000 دلار به بالا است. اما در بعضي از موارد، کارگزاريها طلب 25000 دلار يا بالاتر را نيز مي نمايند. در اين حساب شما دسترسي کامل به تمامي مواد معاملاتي را داريد.

4. حساب بين بانکي: اين حساب مخصوص مشتريان بسيار ثروتمند (معمولأ موسسات و شرکتهاي عظيم مالي) مي باشد. در اين حساب هيچگونه کارمزدي از مشتريان بابت معاملات در يافت نمي شود و مشتري آزادي معاملاتي کامل دارد. ميزان سرمايه اوليه براي افتتاح اين حساب معمولأ 10 ميليون دلار به بالاست.

سود ميانگين ماهانه موفق از نظر شما چند درصد مي باشد؟

پاسخ: از نظر ما سود متوسط ماهانه 5% سپرده مي باشد. ضمنأ يکي از استانداردهاي مالي عدم ريسک بيشتر از 5% از کل سپرده اوليه در هر معامله مي باشد.